Agent Transferowy

Agent Transferowy obsługuje członków otwartego funduszu emerytalnego. Do jego zadań należy:
a) prowadzenie rejestru członków Funduszu,
b) rejestrowanie zawieranych umów i wyliczanie prowizji dla akwizytorów,
c) komunikowanie się z ZUS w sprawie ustalenia członkostwa danej osoby i skierowania do Funduszu strumienia środków wpłacanych do ZUS przez pracodawcę tej osoby,
d) otwieranie i prowadzenie rachunków członków Funduszu,
e) przeliczanie wpłaconych składek członków Funduszu na jednostki rozrachunkowe,
f) naliczanie opłat dla członków rezygnujących z Funduszu przed upływem 24 miesięcy od wpłaty pierwszej składki,
g) rozsyłanie, zgodnie z wymogami prawa, informacji do członków Funduszu o otwartych dla nich rachunkach w Funduszu, o otrzymanych wpłatach składek i wypłatach transferowych, o zgromadzonych jednostkach rozrachunkowych, o wynikach działalności lokacyjnej Funduszu oraz materiałów marketingowych przygotowanych przez Towarzystwo,
h) przekazywanie Towarzystwu informacji dotyczącej zawieranych umów z członkami Funduszu, składek wpłaconych przez członków Funduszu oraz otrzymywanych przekazów transferowych,
i) archiwizowanie i zabezpieczanie przed utratą danych dotyczących Funduszu zgodnie z wymogami obowiązującego prawa,
j) dokonywanie wypłat transferowych, w przypadku przejścia członka Funduszu na emeryturę, do wskazanego przez członka Funduszu Zakładu Ubezpieczeń Emerytalnych,
k) wykonywanie na rachunkach bankowych Funduszu prowadzonych u Depozytariusza operacji finansowych w ramach otrzymanego od Towarzystwa upoważnienia i pod kontrolą Towarzystwa.

Akcja

Papier wartościowy, dokument świadczący o udziale jego właściciela w kapitale spółki akcyjnej, uprawniający go do otrzymywania dywidend i uczestnictwa w walnych zgromadzeniach akcjonariuszy.

Akcjonariusz

Właściciel akcji.

Aktuariusz

Specjalista zajmujący się zastosowaniem matematyki ubezpieczeniowej i statystyki w szacowaniu ryzyka w ubezpieczeniach i reasekuracji. W Polsce uprawnienia do wykonywania tych czynności ma zaledwie kilkadziesiąt osób.

Aktywa

Środki pochodzące ze składek, zainwestowane przez zakłady ubezpieczeń w nieruchomości, fundusze inwestycyjne, papiery skarbowe, instrumenty dłużne itp.

Aprecjacja

Wzmocnienie się waluty krajowej w stosunku do walut obcych na wskutek działania sił rynku.

Arbitraż

Jest to wykorzystanie niewłaściwej relacji cenowej pomiędzy cenami instrumentów rynku pieniężnego i walutowego do osiągnięcia zysku przy małym poziomie ryzyka lub braku ryzyka.

Asekuracja

Słowo pochodzi z łaciny, oznacza ubezpieczenie.

ATM (Automated Teller Machine)

Bankomat.

Autoryzacja

Czynność wymagana przy realizacji płatności kartą za towar lub usługę; polega na sprawdzeniu przez bank ważności karty oraz dostępnego salda rachunku bankowego lub rachunku karty i potwierdzeniu (lub odrzuceniu) możliwości dokonania płatności kartą na określoną sumę.