Komu przysługuje okresowa emerytura kapitałowa

Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje do ukończenia 65 lat osobie ubezpieczonej (kobiecie), urodzonej po 31 grudnia 1948 r., która:

• jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego,
• ukończyła 60 lat,
• ma ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach, tj. emerytury określonej w art. 24 ust. 1 lub 24a ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych,
jeśli kwota środków zgromadzonych na rachunku członka OFE, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, jest równa lub wyższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego.

Od 1 marca 2010 r. do 28 lutego 2011 r. kwota ta wynosi 3622,00 zł (20 × 181,10 zł). Zmiana kwoty następuje wskutek waloryzacji dodatku pielęgnacyjnego.


Jeżeli kwota środków zgromadzonych na rachunku członka OFE, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, jest niższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego - OFE przekazuje środki zgromadzone na rachunku członka OFE do funduszu emerytalnego ZUS.

W takim przypadku osobie ubezpieczonej nie przysługuje okresowa emerytura kapitałowa.

Środki te są ewidencjonowane na koncie osoby ubezpieczonej, jako składka na ubezpieczenie emerytalne, na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura ustalana na nowych zasadach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, i powiększają kwotę składek stanowiącą podstawę obliczenia tej emerytury.

Okresowa emerytura kapitałowa nie może być przyznana od innej daty niż emerytura na nowych zasadach z FUS.

Jeżeli prawo do emerytury na nowych zasadach ustala się z urzędu - również z urzędu ustala się prawo do okresowej emerytury kapitałowej.